海外FXのデメリット10選！

海外FXをスタートしようと思ったらそのメリット・デメリットについて知っておく必要があります。

今回は海外FXのデメリットを10個ほど紹介していきます。

メリット・デメリットを踏まえた上で海外FXの在り方について考えてみる良いチャンスとなれば幸いです。

日本の金融庁に認められていない

金融庁から「海外FX業者の勧誘には気をつけてください」という文が警告文として発表されているように、つまり残念ながら日本の金融庁からは、海外FXは危険であると判断されていることが事実としてあります。

金融庁が言っているなら海外FX業者は「危険な会社」と思うかもしれません。

しかし、海外FX業者が国内金融庁に登録していないのはしっかりとした理由があります。

それは、日本の金融庁に登録する=国内FX業者と同様の運営をしなければならない、つまり、 日本の金融庁に登録すると、レバレッジは25倍になり、追証が発生してしまうのです。

そのため登録しないことで海外FX業者は利用者を守っています。

 しかし、認可を受けていないからといって、日本在住の人が海外FX業者を利用できないということはありませんし、法律に触れることもないため、その点は安心できるわけですが、実際に金融庁から認められていないのは事実ですので、そこは理解しておきましょう。

詐欺会社が存在する

これは残念ですが海外FX業者、国内FX業者どちらにも言えることですが、お金が関わるジャンルには絶対に詐欺を働く人や業者が出てきてしまいます。金融庁はこのような詐欺について警告文を出しています。

詐欺会社に引っかかると、入金したが出金ができないという事象がかなり多い確率で起こります。利益が出るように作られたツールで何度も入金させ、最終的には出金させないで自分たちのお金にしてしまう卑劣な集団はとても多く存在しています。

このような詐欺会社に引っかからないようにするためには、しっかりと事前にリサーチしてから海外FXを利用するようにしないといけません。 

税金が高い

海外FX、国内FXに比べると税率が高くなります。海外FXは、所得が雑所得となってしまい、累進課税制度を採用していることから税金計算が複雑で、面倒くさいと感じる方はとても多いです。

「海外FXだし、お金の流れなんてわからないだろうし、申告しなくてもいいのでは？」と考えてしまう方もいるかもしれませんが、税務署はしっかりとお金の流れを見ています。日本においては年間20万円の所得を超えると確定申告をしなければなりませんので、包み隠さず申告することを心がけましょう。

日本語が通じないという心配がある

最近の海外FX業者は、日本人向けにサービスを展開しているところも多く、日本人向けのサービスを充実させています。なかには、実際に日本人スタッフを抱えている業者もありますので、海外FXといえど日本人にも安心なサービスを展開しているのが現状です。

口座開設においてもサイト内の文章は日本語になっているケースが多いため、そのように日本語対応している海外FX業者を選ぶのがよいでしょう。 

スプレッドは国内FXにはかなわない

国内FX業者で超低スプレッドを提供しているGMOやDMM FXなどのドル/円やユーロ/円、ユーロ/ドルなど主要通貨のスプレッドに勝さる海外FX業者はないといっても過言ではありませんが、最近は海外FX業者が提供するスプレッドもかなり狭くなってきていて、以前より差が無くなってきました。

一昔前までは、海外FX業者でトレードするには広いスプレッドは我慢しなければいけなかったのが、今では高水準の低スプレッドでトレードすることが可能になってきています。

突然の日本撤退リスクがある

近年、海外FX業者に対する金融庁の締め付けはかなり厳しい現状です。金融庁は海外FX業者を日本市場から締め出すために、あらゆる方向から圧力をかけており、先ほど説明した警告もその1つです。日本国内で目立っている海外FX業者のほとんどは、金融庁からこの警告を受けています。

2014年ごろには、PepperstoneやThinkforexなど、優良なオーストラリアライセンスの海外FX業者が、一気に日本の金融市場から撤退したことがニュースになりました。その関係者によると、これも金融庁がオーストラリアの金融当局に直接圧力をかけたためだと言われています。

もちろん、どの海外FX業者も優良業者だったので「出金拒否」や「顧客資金の持ち逃げ」などということはありませんでしたが、メインで利用していたFX業者が突然日本から撤退するリスクがあることは常に意識しておきましょう。

出金に時間と手数料がかかってしまう

海外FX業者の出金は一般的に海外銀行送金となります。海外銀行送金の場合は、通常出金手続き完了から着金までに2～5営業日、出金手数料として2,500～4,000円程度かかるのが普通です。これは国内FX業者にはないデメリットとなります。出金1回ごとに数千円もの手数料がかかれば、何回も出金しているとそれだけで手数料としてかなりの金額がかかることになります。

長期ポジション保有に向かない

ハイレバレッジトレードは、短期で少ない資金の運用という点でかなり優れています。しかし、長期にポジションを保有するには向かない部分があります。

特にスワップポイントを獲得するならば、ハイレバレッジはリスクが大きすぎますし、スワップポイントも通貨ペアによっては買っても売ってもマイナス設定になるFX業者は多く、取引の仕方次第ではうまく利用できないことも多いためです。

ハイレバレッジトレードは、取引スタイル・方法によってはデメリットになることを覚えておきましょう。

信託保全が義務化されていない

国内FX業者の場合、金融庁の厳しい行政指導により、すべてのFX業者が「信託保全」を行うことを義務付けられています。この制度は、万が一時にも資金が戻ってくる可能性は極めて高くなり、お金が保証されるという制度です。

一方、海外FX業者はこうしたルールがなく指導も厳しくありません。特定の補償機構に加盟しているFX業者ならば「2万ユーロ(約250万円)」まで信託保全されているところもありますが、そういった仕組みを利用していない海外FX業者であれば、取引によるデメリットが生じてしまうといったリスクがあります。

また一定の補償が得られるFX業者であっても「補償は入金した証拠金だけに限られる」というケースがほとんどなので、儲けはしっかりと自分の口座に戻すということをしないと、意外なところで損害が膨らんでしまうリスクも存在しまいます。

分離課税ではなく総合課税である

FXでは、売買で得た利益やスワップポイントに対し税金がかかってきます。

国内FXでの利益の場合は分離課税となるため、得た利益に対しての税率は20.315%(所得税15%、住民税5%、復興特別所得税0.315%)です。もし500万円利益が出たのであれば、約100万円ほど税金がかかることになります。

しかし、海外FXの場合は分離課税ではなく総合課税となります。そのため給与所得同様、以下のように課税所得額に応じて税率が高くなってしまいます。

例）
課税所得20万円以上195万円以下の場合：税率15%　所得税控除なし
課税所得195万円以上330万円以下の場合：税率20%、所得税控除9万7,500円など

利益が500万円の場合は、最大で30%もの税率が課せられてしまいます。

また確定申告も自分で行わなければなりません。国内FX業者の場合、分離課税で源泉徴収をしてもらえば、確定申告が不要なFX業者も存在します。ただし、利益が少ない場合、総合課税は税率が低く、分離課税である国内FX業者でトレードするより、手元に残るお金が多くなることがあるので、すべては自分の努力次第で変わってきます。

最後に

以上、海外FXのデメリットを10個ほど紹介してきました。

これから海外FXを始めようと考えている方、既に始めているもののよく分からないことが多い、と思っている方はぜひ参考にしてください。これまで国内FXしか使用したことが無いという方は、まずは大手の海外FX業者(XMやGEMFOREX)で取引してみると良いでしょう。

もしどの海外FX業者がいいか迷ってしまう方がいるのであれば、本サイトのトップページに22社をランキング形式で紹介しているので参考にしてみてください。

海外FX業者ランキング

第1位GEMFOREX

信頼度

通貨ペア

レバレッジ

日本語サポート

入出金対応

プロモーション力

総合点

56点/60点

メリット

• 口座開設ボーナスや100％入金ボーナスが充実
• 0.78秒以内に99.99%の約定率
• 日本語によるサポートが充実
• リクオートや約定拒否がない
• レバレッジは最高水準の5,000倍(レバレッジ5,000倍口座)

詳細ページ
公式サイト

150以上の自動売買ソフト(EA)やミラートレードが利用可能！
常時開催の破格ボーナスで有名な海外FX業者

GEMFOREXは2014年にサービスを開始した海外FX業者です。
現在の口座開設数は62万を突破(2022年6月時点)、最大5,000倍のレバレッジを武器に利用者を増やしています(※レバレッジ5,000倍口座)。
GEMFORXの最大の特徴は、ボーナスキャンペーンの充実度と150以上のEAツールを無料でダウンロードできる点でしょう。口座開設ボーナスや入金ボーナスは内容を変更しながらほぼ常時開催されており、他社比較してもボーナス金額は群を抜いています。また口座開設した人なら自動売買ツールやミラートレードを無料で利用できるのも魅力です。

最大レバレッジ	スキャルピング	ゼロカットシステム	自動売買EA	ロスカット
5,000倍	可能	あり	可能	20%
取引方式	取引ツール	日本語サポート	ライセンス
DD方式/NDD方式	MT4/MT5	メール、ライブチャット	モーリシャス金融ライセンス

ボーナスで2万円もゲットできた。一切入金しなくてもトレードできるのはありがたい

レバレッジ1,000倍を試してみたかったので口座開設してみた。口座開設ボーナスや入金ボーナスが貰えるのでGEMFOREXがどんなものか試してみるのに便利

ミラートレードが無料でできるのはお得に感じる

EAツールありすぎてどれ使ったらいいかよくわからないけど得した気分

DD方式が確定なので裏で操作されているか不安

2019年に金融ライセンスやっと取得したようだけど、FSPのライセンスって大丈夫？(2021年にモーリシャス金融ライセンスを取得済)

通貨ペアは他の業者に比べると44種類と少なめ。マイナー通貨で冒険しなければ大した問題ではないとは思う

90日以上トレードしていないと口座維持手数料(15ドル)がかかるから注意！

第2位XM

信頼度

通貨ペア

レバレッジ

日本語サポート

入出金対応

プロモーション力

総合点

54点/60点

メリット

• 最大レバレッジは1,000倍
• 100％入金ボーナスやポイント特典がいっぱい
• 平均約定率は業界最高レベルの99.35%を1秒以内に執行
• 日本語サポートが充実

詳細ページ
公式サイト

日本人に人気No.1の実績豊富な海外FX業者。
信頼抜群な安定感と豊富なボーナスが魅力

XM(エックスエム)は2009年からサービス開始、日本進出でも10年以上の実績がある、日本人投資家に絶大な人気を誇る海外FX業者です。
おすすめランキングでも必ず上位に選出されており、海外FXを始めるにあたって知らない人はいないほど圧倒的な知名度があります。海外FX口座を持つ利用者の70％以上がXMの口座を保有していると言われています。
XMはアジア向けに「XMTrading」というサービスを提供しており、日本在住者が利用できるのはこのXMTradingとなります。

最大レバレッジ	スキャルピング	ゼロカットシステム	自動売買EA	ロスカット
1,000倍	可能	あり	可能	20％
取引方式	取引ツール	日本語サポート	ライセンス
NDD方式	MT4/MT5	メール、ライブチャット	セーシェル金融庁ライセンス

レバレッジ1,000倍は高すぎず低すぎずとても使いやすい

知名度が高いだけでなく、ボーナスが充実していることや他のFX業者と比べてみても使い勝手が良く、ビギナーから上級者までどんな人にもおすすめ

日本語サポートがしっかりしているので、まったく不安はない

どこの海外FX業者を選んでいいかよくわからなかったらとりあえずXMにしておけば問題ない

スプレッドが全般的に広めなので、スキャルピングトレードしようとする人には向いていない

Zero口座はレバレッジも500倍だし、ボーナスもないので開設するメリットがあまりない

出金する際にはかなり時間がかかるし手数料もかかる点がマイナスポイント

取引通貨ペアによってはスリッページが大きいものもあるので注意

第3位iFOREX

信頼度

通貨ペア

レバレッジ

日本語サポート

入出金対応

プロモーション力

総合点

52点/60点

メリット

• 100％(初回入金1,000ドルまで)＋25％(残り5,000ドルまで)のウェルカムボーナス
• 年利3％の利息キャンペーンあり
• 750以上の取引可能銘柄
• 日本語対応がしっかりしている
• 信託保全あり

詳細ページ
公式サイト

運用実績は25年以上！
安心と信頼で人気を誇る、海外FXの歴史を物語る老舗FX業者。

iFOREXは 1996年創業、25年以上の運用実績があるFX業界でも歴史が古い海外FX業者です。長いこと日本人向けにサービスを提供してきており、日本人にも人気の高いFX業者の1つとして知られています。
最大レバレッジは400倍とあまり高くありませんが、出金拒否といったトラブルはなく、信頼性高いFX業者だと言えるでしょう。
またiFOREXはロスカット水準が0％なため、口座残高ぎりぎりまでポジションを保有できます。海外FXでは通常20～30%のロスカット水準となっているため、iFOREXの0%は他にあまり類を見ません。

最大レバレッジ	スキャルピング	ゼロカットシステム	自動売買EA	ロスカット
400倍	不可	あり	不可	0％
取引方式	取引ツール	日本語サポート	ライセンス
DD方式	FXnet Viewer(独自ツール)	メール、電話、ライブチャット	英領バージン諸島金融サービス委員会

やっぱり20年以上の実績は偉大。すべてにおいて安定した稼働を実現

ロスカット水準0%だからハイレバトレードを思う存分楽しめそう

通貨ペアおよそ80種類あるので、メジャー通貨以外のマイナー通貨でトレードしたい人にはおすすめ

サーバーインフラが不安定なのか、よくサーバーが落ちる

FXnetなる独自プラットフォームもいいけど、MT4使えないのは残念

スキャルピング不可＆EA使用できないので上級者には物足りない業者

第4位FBS

信頼度

通貨ペア

レバレッジ

日本語サポート

入出金対応

プロモーション力

総合点

50点/60点

メリット

• 100％入金ボーナスや各種キャンペーンが魅力
• 初回入金1ドルから(セント口座のみ)
• 信託保全がされている
• 取引量に応じたキャッシュバック(1ロットあたり最大15ドル)
• 最大レバレッジは3,000倍

詳細ページ
公式サイト

他を圧倒する海外FX最高水準の3,000倍というハイレバレッジ。
スポーツカーが当たるといった豪華なキャンペーンも魅力

FBS は2009年に設立された海外FX業者です。これまでに190ヶ国以上2,300万人のお客様にサービス提供し、海外FX初心者からFXトレード経験豊富な専用トレーダーまで、数多くのユーザーに利用されています。また、FCバルセロナがスポンサーといった話題性も豊かです。
100ドルのクイックスタートボーナスや100％入金ボーナス、さらにはスポーツカーがもらえるトレードコンテストなどお得なキャンペーンも見逃せません。
そんなFBSを有名にしたのはレバレッジ3,000倍と業界No.1のレバレッジの高さでしょう。マイクロ口座、スタンダード口座、ゼロスプレッド口座の3つの口座でレバレッジ3,000倍のトレードが行えます。

最大レバレッジ	スキャルピング	ゼロカットシステム	自動売買EA	ロスカット
3,000倍	可能	あり	可能	20％
取引方式	取引ツール	日本語サポート	ライセンス
NDD方式	MT4/MT5	LINE、メッセンジャー、電話、ライブチャット	キプロス証券取引委員会、ベリーズ国際金融サービス委員会

レバレッジ3,000倍はやはりすごい。どんなものか試してみたくなる魅力を感じる

自動売買(EA)用にVPSサーバが無料で使えるのはかなりお得

取引のたびにキャッシュバックされるのってポイント還元みたいで得した気分になる

ボーナスはとっても魅力なのに出金時の条件が異様に厳しすぎて面倒くさい

公式ホームページが翻訳ソフトで訳しただけのような意味不明な日本語で、サポート部分はかなり不安

約定が滑りまくるのでスキャルピングには不向きな業者だと思う

第5位IS6FX

信頼度

通貨ペア

レバレッジ

日本語サポート

入出金対応

プロモーション力

総合点

48点/60点

メリット

• 日本語対応が充実
• ボーナスが魅力(最大200％の入金ボーナスも)
• 最大レバレッジは1,000倍

詳細ページ
公式サイト

海外FX最高水準1,000倍のハイレバレッジ。
最大200％の入金ボーナスが魅力(不定期)

IS6FXは、2016年にサービスをスタートさせた日本人に人気の海外FX業者「is6com」が、2020年9月にサービスを一新して誕生したFX業者です。リニューアル後は弱点でもあった「入出金の遅さ」を克服したほか、ボーナスキャンペーンがさらに充実。不定期ながら入金ボーナスが200％になることもあります。

そんなIS6FXの魅力は海外FXの中でも最高水準のレバレッジ1,000倍。これによりボーナスとハイレバレッジを利用してFXトレードを充分楽しむことが出来ます。また、海外FXでは一般的な追証なしゼロカットシステムが取り入れられているのでハイレバレッジな取引でも安心です。is6com時代には金融ライセンス未取得でしたが、IS6FXでは「セントビンセントグレナディーン島の金融ライセンス:26536BC2021」を取得。比較的簡単に取れると言われている金融ライセンスではありますが、一定の信頼性はあると考えてよいでしょう。

最大レバレッジ	スキャルピング	ゼロカットシステム	自動売買EA	ロスカット
1,000倍	可能	あり	可能	50％
取引方式	取引ツール	日本語サポート	ライセンス
DD方式	MT4/MT5	メール、LINE、フォーム	セントビンセントグレナディーン島金融ライセンス

問い合わせに対する回答の素早さは群を抜いている

入出金対応は他と比べても早いと感じるので急ぎの際には便利

小額投資でも1,000倍のレバレッジがかけられるis6comならFX最大の魅力を実感できる

口座開設したときちょうど入金ボーナスが200%だったのでラッキー

取引通貨ペアが30種類以上はあるものの、他の海外FX業者と比べて少ない印象がある

金融ライセンスを取得しているが、比較的簡単に取れる金融ライセンスなので少し不安

感覚的にNDD方式でなくDD方式だと思う。気になる人は別の業者のほうがいいと思う

ロスカット水準50%と高めなので、思い切ったハイレバレッジがかけられない

第6位MYFX Markets

信頼度

通貨ペア

レバレッジ

日本語サポート

入出金対応

プロモーション力

総合点

46点/60点

メリット

• ハイレバスキャルピングトレードができる
• オーストラリア大手FX業者のホワイトラベルにて信頼性が高い
• ドル関連の通貨ペアのスプレッドは他と比べても狭い

詳細ページ
公式サイト

中・上級のスキャルピングトレーダーに人気！
オーストラリア生まれの中堅海外FXブローカー

MYFX Marketsは、2013年にオーストラリアで設立された海外FX業者。
広告を出さず、あまりキャンペーンも派手に行っていないこともあって、日本国内ではあまり知られてはいませんが、約定力や低スプレッドを武器に展開、堅実な運営を行っている業者の一つです。
2020年には公式サイトが日本語対応となったほか、2021年6月には取引条件やサービスを刷新するなどリニューアルが行われており、徐々に知名度が上がりつつあります。スプレッドが狭く安定していることや短期売買に特化した取引ツール「cTrader」が導入されていることなどから、中・上級トレーダーの中でも特に短期トレードを目指すスキャルピングトレーダーに向いているでしょう。

最大レバレッジ	スキャルピング	ゼロカットシステム	自動売買EA	ロスカット
500倍	可能	あり	可能	20％
取引方式	取引ツール	日本語サポート	ライセンス
NDD方式	MT4/cTrader	メール、電話、チャット、LINE	セントビンセントグレナディーン

データセンターが東京にあるって聞いたのでスピードについては非常に期待できる

豪ドル関連の通貨ペアを使う時にはMYFXMarketsは最高

公式ホームページを見るとよさそうなんだけれど、日本でやっている人が少なく情報が少ない

プラットフォームでMT5が使えないのは少々残念